地下钱庄为什么违法吗

地下钱庄之所以违法，主要原因在于它们 未经国家金融主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。这些活动严重扰乱了金融管理秩序，威胁到国家的金融安全。具体来说，地下钱庄的违法行为包括：

未经批准从事金融业务：

地下钱庄没有获得相关金融监管部门颁发的经营牌照，却从事资金清算、外汇买卖等金融业务，违反了《刑法》中关于非法经营罪的规定。

违反外汇管理规定：

企业和个人在境内购汇、结汇应当在有资质的金融机构进行，而地下钱庄提供的交易方式违反了外汇管理规定，属于非法交易。

协助违法犯罪活动：

地下钱庄不仅为外贸企业和个人提供跨境资金转移服务，还为走私、贪腐、骗税、网络赌博、转移资产等违法犯罪行为提供资金收付渠道，成为这些活动的帮凶。

洗钱和资金转移：

地下钱庄通过设立空壳公司、假造业务往来等手段，协助他人将对公账户资金非法转到对私账户，进行套现和资金转移，这种行为涉嫌洗钱罪。

跨境资金转移手法隐蔽：

地下钱庄采用双边开户“钱对敲”、机取现、设壳公司“公转私”以及通过虚拟币实现跨境资金转移等手法，手法隐蔽且交易量大，给监管和追查带来极大困难。

综上所述，地下钱庄的违法性主要体现在其未经许可非法经营金融业务，以及其协助和参与多种违法犯罪活动，严重破坏了正常的金融秩序和国家安全。因此，地下钱庄的行为不仅受到法律的严厉制裁，还给客户和社会带来巨大的风险和损失。