湖北建始农商银行成功拦截一起“投资理财”类电信诈骗

4月23日，湖北建始农商银行景阳支行与警方紧密协作，成功拦截一起电信诈骗案，为何女士挽回20万元经济损失，以切实行动筑牢防诈“防火墙”，守护了群众的“钱袋子”。

4月22日，神色焦急的何女士匆匆走进建始农商银行景阳支行大厅，声称要支取20万元现金为儿子准备彩礼。当班柜员通过与何女士的交谈，察觉到何女士神情与言辞间的异样，凭借日常反诈培训积累的敏锐洞察力，意识到有可能涉嫌电信诈骗。当班柜员迅速依据大额取现预警机制，启动相关流程。会计主管第一时间上前安抚何女士，以业务流程为由，与她约定次日再来办理取款。次日中午，何女士再次来到支行大厅，要求取现20万元。然而，仅仅5分钟后，反诈中心传来消息，该客户存在异常交易特征。支行长接到通知后，立刻安排工作人员上传相关资料给反诈中心及建始县景阳镇派出所，为现场处置争取宝贵时间。

随后，景阳镇派出所立即组织得力民警上门劝阻，不料何女士情绪激动，坚称“这是合法投资”，将民警拒之门外。几位民警在风峭中蹲守近3小时，直至下午四点，观察到何女士情绪逐渐平静后再度叩门。在民警与银行工作人员的共同努力下，大家对何女士进行耐心劝解，详细剖析诈骗分子的惯用套路。经过苦口婆心的劝说，何女士终于道出实情：原来这笔所谓的彩礼钱，实则是诈骗人员以投资高额回报为诱饵索要的保证金。恍然大悟的何女士感慨道：“多亏你们的坚持与细心，不然我这半辈子的积蓄就血本无归了！”最终，何女士被该行工作人员专业性服务打动，将20万元转为定期存款。对此，恩施州反诈中心表示：建始农商银行同志响应很快，取款不到30分钟即完成反馈。

反诈有力度，服务有温度。建始农商银行将以实际行动筑牢金融安全防线，坚决守好人民群众的“钱袋子”，为维护社会金融秩序稳定贡献力量。下一步，建始农商银行将继续秉持高度的责任心与使命感，推动防范电信网络诈骗宣传工作常态化、长效化。一方面，加强内部员工培训，提升对各类诈骗手段的识别能力，严格执行反洗钱相关规定，对异常交易保持高度警惕；另一方面，加大对广大群众的宣传力度，通过多种渠道普及反诈知识，提高群众的自我防范意识和能力。

戴鹏程